La planificación de la jubilación no se detiene cuando se jubila. Alcanzar su «número» objetivo en su fase laboral es una parte importante del proceso de planificación de la jubilación, pero aun hay otras consideraciones por hacer: mantener sus metas después de jubilarse. Establecer objetivos, crear un plan de acción para lograrlos y revisar ambos regularmente durante la jubilación puede ayudarlo a mantener sus finanzas en una base sólida.
¿Por qué evaluar sus necesidades financieras después de jubilarse?
Su panorama financiero cambia con cualquier transición de vida, y la jubilación no es diferente. Puede ser que su panificación le indique que sus flujos de ingresos y gastos se comportan como lo esperaba, pero al iniciar su retiro de toda actividad laboral (ha dejado su empres o deja de ser empleado) solamente ha iniciado una fase mas; la ejecucion de su planificación de la jubilación.
Esto significa que se enfrentara con problemas financieros nuevos, como administrar las distribuciones mínimas requeridas de cuentas de jubilación con ventajas impositivas, navegar por Medicare, entre otros. Agregue la volatilidad del mercado, la planificación de la Seguridad Social y la inflación, y obtendrá una imagen compleja. Por lo tanto, querrá asegurarse de que haya margen de maniobra en su presupuesto.
Recuerde que ha pasado de AHORRAR a GASTAR.
La jubilación puede significar incertidumbre si no ha tomado medidas para planificarla adecuadamente. Si está jubilado o está a punto de jubilarse, es importante mantener sus objetivos y su plan para alcanzarlos firmemente a la vista.
El paso más importante que puede tomar un jubilado o prejubilado es informarse sobre las complejidades de crear un plan financiero conciso.
Un asesor puede guiarlo a través del proceso si no está seguro de por dónde empezar.